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汇证花旗大摩遭索偿 包销债券涉误导(香港星岛日报)

Posted by sl (abc) on 25/11/2012

汇丰控股（005）再度卷入法律诉讼，旗下汇丰证券（美国）、花旗集团以及摩根士丹利三家债券包销商，被投资者告上法庭。上述三家金融机构前年为已倒闭的美国最大油船经营商Overseas Shipholding Group包销总值3亿美元（约23.2亿港元）债券时，就公司财务状况误导投资者。

总包销额涉23亿

提出诉讼的投资者Paul Otto Koether IRA Rollover于上周三代表所有相关投资者入禀曼克顿的纽约州法院，指控上述包销商及Overseas Shipholding的高层，于2010年3月Overseas Shipholding发行总值3亿美元债券时，签署了一些内容误导投资者的财务文件。

Overseas Shipholding于今年10月22日披露，从1999年至今年首两季所公布的财务报表，存在不实之处，其后向法院申请破产保护。

三家公司收佣3100万

入禀状指出，Overseas Shipholding在发行上述债券时向投资者提供的财务文件中，对财务状况的申报有所不确；其后债券价格大跌58%，因此入禀法院索赔。

起诉人又指，汇丰证券（美国）、花旗集团以及摩根士丹利三家在Overseas Shipholding发债时，担任其账簿管理人，安排经手包销2.25亿美元债券，并从中收取共约400万美元（约3100万港元）佣金。

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]匯豐控股（005）再度捲入法律訴訟，旗下匯豐證券（美國）、花旗集團以及摩根士丹利三家債券包銷商，被投資者告上法庭。上述三家金融機構前年為已倒閉的美國最大油船經營商Overseas Shipholding Group包銷總值3億美元（約23.2億港元）債券時，就公司財務狀況誤導投資者。

總包銷額涉23億

提出訴訟的投資者Paul Otto Koether IRA Rollover於上周三代表所有相關投資者入稟曼克頓的紐約州法院，指控上述包銷商及Overseas Shipholding的高層，於2010年3月Overseas Shipholding發行總值3億美元債券時，簽署了一些內容誤導投資者的財務文件。

Overseas Shipholding於今年10月22日披露，從1999年至今年首兩季所公布的財務報表，存在不實之處，其後向法院申請破產保護。

三家公司收佣3100萬

入稟狀指出，Overseas Shipholding在發行上述債券時向投資者提供的財務文件中，對財務狀況的申報有所不確；其後債券價格大跌58%，因此入稟法院索賠。

起訴人又指，匯豐證券（美國）、花旗集團以及摩根士丹利三家在Overseas Shipholding發債時，擔任其帳簿管理人，安排經手包銷2.25億美元債券，並從中收取共約400萬美元（約3100萬港元）佣金。

25/11/2012                                       

滙控失當爆多鑊

為美國洗黑錢案而作15億美元撥備的滙控（00005），再被揭發涉嫌為毒販、軍火商等「黑」客戶於英屬澤西島開設離岸戶口避稅，涉及人數達8,474人，其中近4,400名客戶以英國本土地址登記，此部分涉額6.99億英鎊（約86億港元）。 滙控昨晚於英國發表聲明，當局正研究澤西島名單的資料失竊事件，並會配合有關當局盡力打擊逃稅行為。 分析指，事件反映滙控對洗錢監控極寬鬆，亦再為滙控添不明朗因素，撥備或會增加。滙控在港股價昨日隨大市跌0.5元，收報74.4元。 股價偏軟 外圍見73 滙控美國預託證券（ADR）及倫敦股價雙雙偏軟，滙控ADR周五早段報73.72元，較港收市價低0.68元，倫敦滙控股價更曾低見73.24元，較港收市價低1.16元。 英國《每日電訊報》報道，英國稅務海關總署從告密者手中所取得的客戶名單，涉及行業包羅萬有，醫生、油企高層以至銀行家均榜上有名，部分人士更被警方通緝或已犯嚴重的刑事控罪，最哄動的莫過於一名潛逃至委內瑞拉的毒販，估計其在澤西島的離岸戶口存款逾25萬英鎊。 雖然今次當局不費一分一毫便取得澤西島名單，但有關資料卻是歷來獲得最大規模的離岸戶口資料。 滙控最近的醜聞可謂一單接一單，繼一一年旗下的瑞士私人銀行，被指有客戶透過該行逃稅及洗黑錢後，今年又被美國參議院指控墨西哥滙豐牽涉恐怖分子及毒犯的洗錢活動，滙控已為有關事件累計作出15億美元撥備。 滙控行政總裁歐智華較早時更為洗錢案再三道歉，表示為事件感到痛心，矢言集團在全球各地的業務，會採取最高的監管標準。言猶在耳，如今爆出澤西島事件，分析指撥備金額勢將增加。 彭博引述滙控指，仍未獲英國稅務海關總署及其他部門知會就事件進行調查，惟若有需要，集團會協助當局調查。 滙控的聲明則表示，基於保密責任，未能評論有否客戶牽涉入今次事件中。 撥備勢增 惟無大礙 輝立資產管理基金經理李國璇認為，監管當局將繼續調查事件，滙控將「有排煩」，集團的內部合規需要改進，或涉及罰款，而目前的15億美元撥備主要針對美國洗黑錢事件，料集團或需為澤西島事件增加撥備，惟撥備金額只佔盈利的小部分，故預期對業務的影響不大。 有分析指出，澤西島事件與滙控集團近來的違規事件性質相似，將為業務增加不明朗的因素，如果股價出現下滑，料只反映市場情緒，屬於短暫現象，當消息被消化之後，股價會於數日內回升，長遠而言，預計事件不會損害集團的品牌形象。 另今次澤西島事件再次揭露滙控保存客戶資料的監管力度不足，一○年該集團一名前僱員盜取大量客戶資料，再轉交予英國稅務海關總署。 另亦未能排除滙控的系統被黑客入侵，事緣集團電腦系統上月底曾遭黑客大規模攻擊，令該行全球多個網站受影響，當中包括香港滙豐網上理財服務，其資料保安程度令人關注。

荷銀 ELN

Banker admits quilt as charged Court : 第七庭 四樓 No.7 (4/F) 裁判官 Magistrate : 李國威裁判官 Mr. LI Kwok-wai, Magistrate 09:30 am ESCC2112/2012 杜家傑 TO, KA KIT 偽造罪 Forgery 是荷銀苦主，她唔識字，由警察同她告，所以有野睇！

消委助2雷曼苦主向銀行索償

香港文匯報訊（記者 鄭治祖）雷曼迷債事件糾纏多年。據引述，消費者委員會已正式入稟區域法院，動用訴訟基金代表2名雷曼苦主提出申索，並關注到立法會調查報告和證鑑會及金管局的報告有銀行銷售失當行為，包括把客戶資產過度集中投資迷債表示關注，消委會願意接獲進一步相關資料後考慮把上述觀點作為新的法律理據，重新審視投訴個案，研究有否更多個案適合動用訴訟基金提出訴訟。 　民主黨立法會議員涂謹申昨日與10名雷曼苦主約見消費者委員會，了解消委會協助苦主進行申索進度，獲悉消委會從接到的千多宗投訴個案中，揀選了200多個個案進行詳細研究後，認為有4個測試個案可進行訴訟，其中2個已達成和解，並分別於今年2月20日代表Lo Miu Han向中國銀行，及於今年8月10日代表陳姒蓉向中信嘉華銀行提出民事訴訟，申索事項涉及失實陳述和賠償。

SFC also admitted that 投資產品銷售有缺失

【本報訊】證監會公佈，向10間持牌金融機構作主題視察，發現不少公司旗下員工，都有銷售手法的缺失問題，當中包括對客戶的風險評估不足及專業投資者資格核實，而大型公司對銷售員工的培訓則較小型公司完善。 據證監《關於持牌法團銷售手法的主題視察報告》，10間持牌機構包括獨立財務顧問、環球金融機構的財富管理聯屬公司及股票經紀行。證監發現的缺失和問題主要包括缺乏資源和程序而未能盡責監督職員、職員缺乏足夠培訓、監管職能失效或監察程序不足及監控措施或程序不足。 員工培訓不足 報告引述多個銷售缺失的例子，如有持牌法團的監察粗疏，雖然有銷售程序手冊，惟因手冊並未覆蓋若干重要事項，而管理層又未能向員工提供相關指引守則。在員工培訓上，證監發現規模較大公司通常會有較完善的培訓給予員工，規模小的則透過密切的日常指導培訓員工。 證監指出，有銷售員工在銷售結構複雜產品時，被發現未有相關培訓，另亦有職員在銷售新產品時未有相關培訓，變相令投資者承受更多風險。另外，亦有公司的主管人員獲批准審批相關交易，惟該高層卻授權予其小組員工作交易，並從中賺取佣金，傷害審核產品及投資者風險配對的獨立性。銷售前披露金錢利益亦有缺失部份，如有公司銷售產品時，向發行人就不同產品收2.5%至4.5%的佣金回報，惟卻只披露全部產品最高收5%佣金，降低銷售人對個別產品的回報披露作用。