雷曼報告建議撮要 - 東方日報

雷曼報告建議撮要 - 東方日報

1. 證監會應強制規定零售銀行所披露的資料，以淺白語言撰寫

2. 參考英國金融服務管理局推行的「公平待客」計劃

3. 提高前線銷售人員的最低學歷，例如最少具大學學位或專業資格

4. 授予證監會法定權力，對充分理據的投訴，要求違規機構作出賠償

5. 監管機構亦應盡可能公布投訴個案的調查進展，以提高透明度

6. 取消現時證監會規管證券行、金管局規管銀行所有業務的模式

7. 建議將銀行股票證券業務撥歸證監會管轄，將違規銷售的調查和懲處交由同一機構負責

8. 對銀行進行現場及非現場審視，確保人員符合資格，對銷售投資產品有足夠認識

9. 將投資者保障及個人理財納入學校課程