金管局洗太平地 鞏固行業操守 私銀規範化 從業員要考試

【本報訊】本港要全面打造為亞洲區私人銀行財富管理中心，為免再次發生雷曼及其他衍生投資工具銷售風波，當局須先「洗太平地」，鞏固及統一從業員資歷與操守要求。消息透露，由金管局任召集人的跨部門及業界組成之推動私銀發展工作小組，正諮詢業界有關從業員準則初稿意見，冀4月展開全面諮詢，若許可，將於9月實行。記者：劉美儀
工作小組去年底就私銀從業員資歷及能力標準（competency standard）訂立了框架草稿，根據草稿內容的資歷框架，從業員須通過認可考試、完成修讀課程及獲認可學歷審核，每年要持續專業進修（CPT）最少10小時，以維持從業資格，但不會採取執業發牌制度規管從業人員，標準會以類似銀行營運守則形式推行。
草稿亦沒有提及設立懲罰或紀律機制，業界組織如香港證券及投資學會（HKSI）、財資市場公會（TMA）或香港銀行學會（HKIB）等，可能會聯手籌辦相應合規的課程，供從業員選讀。
4月諮詢
盼9月實行
草稿正向小組成員傳閱並徵求意見，今年4月將展開正式諮詢工作，冀最快於9月將最終範本標準在港全面推行。
銀行界期望，標準實施時可設過渡期，而享有一定年資的現役從業員可獲寬免安排，即所謂「祖父條款」；對小組傳閱的框架草稿，業界初步沒有太大反響，普遍認為並無特別嚴苛條款。
據悉，該份有關私銀從業員資格及能力標準的框架草稿，由金管局助理總裁（銀行操守）戴敏娜以小組召集人代表身份，於去年12月中向小組成員發出傳閱，並徵求意見。該跨部門工作小組成員包括證監會、財經事務及庫務局、HKSI、TMA、HKIB及正籌組成立的私人財富管理公會（PWMA）相關銀行界代表。
制定專業資歷架構
金管局發言人回應說，為提升及培育本港私人財富管理從業員的能力及操守，維持業內專才，該局正與業界及專業組織就從業員須具備的能力及持續專業培訓，制定一套優化的專業資歷架構，該局擬於今年首季就有關架構諮詢業界；該局亦繼續利便私人財富管理業界籌設行業組織，以推動業務發展。
消息說，工作小組亦會就面向私銀客戶的從業員商議銷售程序及操守，基本原則是不會凌駕於目前證監會及監管當局對專業投資者（PI）及小投資者規定的要求，整體精神是從業員銷售行為必須符合專業、誠實及審慎處理等標準。
業界期望，框架能就從業員向客戶提供私銀服務，包括優先銀行等理財業務時，訂定更具體及適用的銷售守則。