首懲賣迷債違規 星展職員釘牌3月

首懲賣迷債違規 星展職員釘牌3月

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http://paper.wenweipo.com [2009-11-21]
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　■星展銀行發聲明指出，該行一直以客戶利益為依歸。 資料圖片

　【本報訊】(記者 顏茜) 金管局首次就雷曼相關產品銷售失當懲處銀行銷售人員。金管局昨宣布，因星展銀行前僱員梁慧茹向客戶銷售Constellation結構債券時行為失當，決定暫停其牌照3個月，由昨日起至2010年2月19日。金管局並稱，雖然今次證明銀行犯錯，但不會指令銀行賠償給個別客戶，該局現時亦有其他紀律行動個案已進入後期處理程序。星展銀行發表聲明，指該職員於06年已主動離職。

　調查發現，梁慧茹於2006年3月受僱於星展銀行時，向一名客戶銷售Constellation信貸相聯可贖回債券時，未有盡責地向客戶披露及解釋該產品的風險，以及未有按照銀行的內部管控程序，為客戶填妥風險披露聲明。梁慧茹昨日起被停牌3個月，金管局指她曾要求上訴，但之後主動撤回。

行方：已賠償 冀不再犯

　星展銀行昨發聲明指出，該行一直以客戶利益為依歸，自雷曼倒閉後，該行隨即作全面而獨立的內部檢討，檢視銀行的監控系統及程序。儘管事件發生在3年前，在該行嚴謹的銷售指引下，仍發現有缺失，星展表示感到失望，而該行將不斷提升內部監控及加強員工培訓，以確保將來不再有同類事件發生。

765宗迷債投訴 擬再開刀

　對於Constellation產品的客戶投訴，該行指已完成檢視每一個投訴個案，亦已向一些不適當銷售和不符合該行最高標準的個案作賠償。星展強調，該行是本港第一間向因雷曼相關產品而蒙受損失的投資者作出賠償的銀行。

　金管局負責證券法規執行的助理總裁李令翔表示，這是金管局首次就雷曼相關投資產品對有關人士採取紀律處分，現時亦有其他紀律行動個案進入後期的處理程序，該局將於適當時候作出公布。該局現正就765宗雷曼兄弟相關非迷你債券投訴個案考慮採取紀律行動。

　雷曼苦主大聯盟召集人陳光譽肯定金管局的紀律行動是一個「好好的開始」，並希望金管局對銀行的懲處不單停留在前線員工層面，應進一步追究銀行管理層責任。陳光譽又促請證監會公布對銀行雷曼迷債銷售從上而下調查的結果，讓當局紀律行動不局限於雷曼非迷債投資產品的銷售行為。